《资管新征程 推动金融高质量发展与金融强国建设》

 

【基本信息】

 

作者：吴晓灵  邓寰乐

ISBN：9787521763089

出版社：中信出版社

 

【内容简介】

 

自资管新规实施5年多来，资产管理行业从无序扩张走向有序发展，管理的资产规模超百万亿元，成为仅次于银行信贷业务的第二大金融业态，在中国金融体系现代化建设中的作用越发突出。当前金融监管改革有序推进，如何在资管新规全面实施的基础上进一步深化制度改革，从治理资产管理业务风险转向充分发挥资产管理业务功能，成为关系中国金融体系现代化建设和中国特色金融发展之路走向的战略性问题。

 

本书以资管新规的全面实施为切入点，兼顾问题导向和目标导向，对资管新规的实施情况进行评估和总结，查找中国资产管理业务的潜在风险和深层次问题，在深入分析问题成因的基础上，提出促进中国资产管理业务健康发展的政策建议，对中国资产管理业务的未来进行展望。希望通过深化制度改革，充分发挥资产管理业务功能，为全面实施注册制、提高直接融资比重、走好中国特色金融发展之路保驾护航，更好地统筹发展和安全，防范化解金融风险；更好地服务实体经济，实现经济高质量发展；更好地增加居民财富，助力共同富裕。

 

【作者简介】

 

吴晓灵

 

中国金融学会前执行副会长，中国金融会计学会前会长，中国经济50人论坛成员，中国财富管理50人论坛学术总顾问。清华大学五道口金融学院原理事长、研究员、兼职教授、博士生导师。第十一、十二届全国人大常委会委员、财经委员会副主任委员，中国人民银行前副行长，国家外汇管理局前局长。

 

1994年获孙冶方经济科学奖，2004年、2005年被《华尔街日报》评为“全球最值得关注的50位商界女性”，2006年、2007年被《福布斯》评为“全球最有影响力的100位女性”，2009年入选“影响新中国60年经济建设的100位经济学家”, 2011年获“CCTV中国经济年度人物”奖。

 

长期从事货币政策、金融市场和金融监管的实践与理论研究，出版过《银行信用管理与货币供应》《银行与企业债务重组问题研究》《资管大时代》《平台金融新时代》等著作，在期刊上发表过多篇关于财政金融、货币政策、金融市场、普惠金融、金融法律等的文章。在全国人大工作期间参与推动《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国证券法》等重要法律法规的修订工作。

 

邓寰乐

中国财富管理50人论坛特邀研究员，恒生电子股份有限公司副总裁。2002—2018年在中国证监会及其下属中国证券投资基金业协会任职，从事证券监管以及基金行业自律管理工作，曾获得中国证监会“史美伦奖学金”；2018—2023年在摩根士丹利基金管理有限公司工作。本科毕业于清华大学经济管理学院，研究生先后就读于北京大学和伦敦商学院金融专业。

 

【目录】

 

前 言 

 

第一章   总论篇

一、对资管新规实施情况的综合评估 003

二、资产管理业务面临的新挑战 013

三、资产管理业务风险与问题的成因 022

四、对资产管理业务的展望与建议 036

 

第二章  成果评估篇

一、资管新规出台的背景 052

二、资管新规出台后的实施效果 056

三、资管新规面临的新挑战 065

 

第三章   法规篇

一、当前两大监管条线资产管理业务开展情况 078

二、当前资产管理业务各环节监管政策情况 080

 

第四章   资产配置与投资篇

一、当前各类资产管理业务的资产配置情况 114

二、资产配置业务面临的主要问题 124

三、资产配置业务问题的成因 128

四、解决财富管理市场存在的问题及相关建议 136

 

第五章   风险评估篇

一、当前资产管理业务风险评价 145

二、资产管理业务面临的主要风险 148

三、对财富管理市场风险外溢的分析 175

四、对推动财富管理市场风险问题的建议 179

 

第六章  销售篇

一、当前销售端的问题与建议 185

二、当前投资者端的问题与建议 190

 

第七章  托管篇

一、当前基金托管行业面临的主要问题 195

二、基金托管行业问题的成因 202

三、对推动基金托管行业的建议 208

 

第八章  投顾篇

一、当前投顾行业面临的问题与建议 217

二、投顾行业信息披露的问题与改进 236

三、投顾行业产品评价的问题与改进 249

四、信息披露和产品评价补充指标的设计建议 256

 

第九章  境外经验借鉴篇

一、境外资管业发展与立法实践的经验借鉴 271

二、英国公募资产管理产品的统一监管模式 284

三、美国银行信托业务的机构监管模式 290

 

附 录 293